| 6月5日，天宁警方破获一起网上传销基金的诈骗案件。不法分子以销售美国投资基金的名义通过网络非法集资，涉案价值超过100万元。警方提醒，市民投资应当遵循合法渠道，加强风险防范意识。网上逃犯陈某，本市人，自去年3月份起伙同他人在山东以“美国金汇投资集团”的名义注册了一个网站，宣称为网民提供高回报资产管理增值服务。网民只要成为他们的会员，投资2000元人民币，每天得到2%的返利，8个月后就变成了7040元人民币。另外，该网站还鼓励投资者拉人来买他们的基金，每介绍一个新会员，自己就有机会获得200元 “人头费”。今年4月，这个非法网站的诈骗行为被山东警方发觉后，陈某等人随即携款潜逃。 陈某被当地警方网上通缉。6月5日下午，朝阳派出所民警根据线索赶到朝阳一村某居民楼内，将陈某抓获，并在现场搜获10多张银行卡。经审讯，陈某对网上传销基金实施诈骗的作案事实供认不讳。经查，陈某通过虚拟的方式层层传销，一层层拿回扣，一共发展了40多个下线，最终他个人的资产已达到100多万元。传销骗局据警方调查和揭露，这个投资基金是用类似于传销的方式进行销售的，投资者先在网上注册一个账户，把钱交给上线，算是下单交易了，投资者的账户上就有了资金显示，每天零时就能看到账户上增加的红利。但要每天从上线手中拿到这部分红利，自己要发展下线才得额外的红利，交易没有合同书或者协议书，上线和下线很多为亲戚朋友。 “这样的场景并不陌生，我们几年前盛行一时的保健品、健身器传销都是这样的投资过程。只不过，今天的传销没有了实物，不再用扎堆上课的办法，而是搬到了网络上，用投资理财做诱饵。”警方说，而且是“美国的投资公司”帮你做投资，换汤不换药，旧瓶装新酒，是一个紧跟网络时代和理财时代的传销骗局。 人性弱点警方说，现在老百姓手里有闲钱，也知道理财的重要性，但就是不知道该投点什么。网络传销正是抓住了这样的市场空间，更重要的是，它抓住了人们普遍存在的投资弱点。第一，钱越少胆子越大。几乎所有参与者都说，“也知道有风险，反正就投2000元，亏了也不心疼，万一赚了就更好。”第二，喜欢立刻见到回报。按照网络传销的投资方案，在投资第二天就能拿到2%的现金红利，这让很多人都非常兴奋，感觉就是天上掉馅饼。每天都拿红利的感觉很有欺 骗性，也让更多人动心。第三，投机心态过重。除了塔尖的少数人，绝大多数参与者都还没有收回成本。但很多人在收回不到一半的时候，就开始下更大的注。投资金额越来越多，整个网络越来越庞大。第四，盲目追捧境外投资。由于金融业没有全面开放，市民对国际投资市场一直充满神秘感，也没有更多渠道去参与和了解，这正好为骗子所利用。前段时间热闹一时的境外非上市股权投资最为典型，他们声称，在美国纳斯达克上市后，他们兜售的股权就要翻10倍地升值，这样的发财神话曾忽悠了很多老百姓。昨日，警方经过查证，陈某注册的网络公司，实际就是将自己的网站非法链接到 “美国金汇投资集团”，和真正的那家美国公司并没有任何干系。（刘静 刘毅） 来源：常州晚报 |